在当今数字化金融浪潮下，虚拟货币成为了热门话题，但也滋生出众多骗局。“EOC币”（石油宝）骗局便是一个典型的例子，它以虚拟货币为幌子，实则通过传销手段诈骗民众财物，涉及全国10万余人，涉案金额巨大，令人触目惊心。
“EOC币”通过“i - bank智能钱包”平台进行推广。2018年12月 - 2019年6月间，这个平台宣称“EOC”（石油宝）数字货币有着高额回报。它设置了不同级别的入门费门槛，从300美金到30000美金不等。一旦会员开启“石油宝”，就被承诺能产生静态收益和动态收益。所谓静态收益是固定利息加上“石油宝”所谓的涨幅结算，并且运营期间宣称“石油宝”市值永不下跌，这是典型的迷惑投资者的话语。动态收益更是充满了传销色彩，按照星级结算，分为一星到五星五个级别。每个星级对应不同的分销层级奖励，如一星会员享受1到3代层级奖励，而二星到五星会员可享受从4代以上到20代不等的层级奖励。会员只能通过下线会员数量的增加和团队业绩的提升来晋升星级，星级越高奖励越丰厚。这种模式就是赤裸裸地诱使会员不断发展下线。
这个骗局之所以能够得逞，一方面是利用了人们对高额回报的贪婪心理。在金融投资领域，谁不渴望用较少的投入换取巨大的收益呢？“EOC币”所承诺的高额回报就像一块强力磁铁吸引着众多投资者，尤其是那些缺乏金融知识和风险意识的普通民众。另一方面，它打着虚拟货币的旗号，再加上当时区块链概念火热。区块链作为一种新兴的分布式账本技术，在大众眼中充满了神秘和高科技感。不法分子就借着这股热潮，将传销骗局包装成基于区块链技术的投资创新，误导了很多人。
而在“EOC币”骗局背后，还有不法分子积极参与推广。被告人李某某、周某某、张某某、张某四人就是典型代表。他们明知“i - bank智能钱包”平台的运行模式和奖励制度属于传销性质，却为了一己私欲积极宣传、推广进行传销活动。他们的行为不仅欺骗了众多民众，也让整个加密货币市场蒙羞，更严重的是扰乱了正常的经济与社会秩序。
回顾整个事件，“EOC币”骗局与之前曝光的一些币圈骗局有着相似之处。例如，EOS生态中的存币生息骗局，无论是以日化高达3%、年化高达200%的超高收益吸引用户，还是冒用EOS节点名义，其本质都是利用虚假的高收益承诺吸引用户存入本金，然后套取用户资金跑路。这些都充分显示出虚拟货币市场中存在的诸多风险。
对于投资者来说，在虚拟货币市场投资要时刻保持警惕。要认识到虚拟货币交易在我国尚未完全合法合规化，且这个市场缺乏有效的监管。同时，要深入了解虚拟货币背后的技术原理，不能仅仅被高额回报所迷惑。当遇到那些承诺超高收益、类似传销模式的虚拟货币项目时，一定要远离并及时向相关部门举报。监管部门也应加强对虚拟货币相关业务的监管力度，防止类似骗局再次发生，保护好广大投资者的财产安全。